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甘肅首例!500萬(wàn)元取水權(quán)質(zhì)押貸款破冰輕資產(chǎn)企業(yè)融資難題
來(lái)源:張掖市融媒體中心
2025年04月18日 16:13

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  “無(wú)需實(shí)體抵押物也能獲得貸款,水資源成了我們的‘活資產(chǎn)’!”民樂(lè)縣園區(qū)水務(wù)有限責(zé)任公司總經(jīng)理姚天銀沒(méi)想到,“看不見”的水價(jià)值竟然轉(zhuǎn)化為“可量化”的融資資本,解了企業(yè)燃眉之急。日前,民樂(lè)縣園區(qū)水務(wù)有限責(zé)任公司通過(guò)甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)獲得蘭州銀行張掖分行500萬(wàn)元取水權(quán)質(zhì)押貸款,屬甘肅省首例,開創(chuàng)了取水權(quán)質(zhì)押貸款的先河。

  作為國(guó)家級(jí)工業(yè)園區(qū)的民樂(lè)六壩工業(yè)園區(qū)供排水保障主體,民樂(lè)縣園區(qū)水務(wù)有限責(zé)任公司因輕資產(chǎn)運(yùn)營(yíng),缺乏傳統(tǒng)抵押物,融資屢屢碰壁。企業(yè)抱著試試的態(tài)度,通過(guò)甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)提交了融資申請(qǐng),平臺(tái)依托大數(shù)據(jù)算法,智能匹配蘭州銀行張掖分行綠色金融產(chǎn)品庫(kù),第一時(shí)間推送至銀行端。

  “甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)歸集的企業(yè)用水?dāng)?shù)據(jù)、經(jīng)營(yíng)信用信息、政府評(píng)價(jià)報(bào)告等多維信息,為銀行快速鎖定目標(biāo)客戶、預(yù)判融資可行性提供了精準(zhǔn)數(shù)據(jù)支撐,讓我們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)可控前提下敢于創(chuàng)新?lián)7绞??!碧m州銀行張掖西關(guān)支行客戶經(jīng)理李宏運(yùn)告訴記者,銀行收到民樂(lè)縣園區(qū)水務(wù)有限責(zé)任公司貸款申請(qǐng)后,第一時(shí)間組織人員前往企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。在了解相關(guān)情況后,依托甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)的技術(shù)支持,銀行聯(lián)合水利主管部門、融資需求企業(yè)構(gòu)建“政銀企”協(xié)同機(jī)制,創(chuàng)新推出取水權(quán)質(zhì)押貸款,將企業(yè)依法取得的取水權(quán)作為質(zhì)押擔(dān)保,依據(jù)取水許可證核定的取水量及企業(yè)信用狀況綜合評(píng)估授信額度,一周內(nèi)為企業(yè)辦理了全省首筆取水權(quán)質(zhì)押貸款,將企業(yè)“取水權(quán)”這一“沉睡資產(chǎn)”轉(zhuǎn)化為可量化、可流通的信貸資源,開辟綠色金融新路徑。

  從需求發(fā)布到貸款發(fā)放,甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)全程提供閉環(huán)服務(wù),前期通過(guò)“政策庫(kù)”推送綠色信貸獎(jiǎng)補(bǔ)政策,降低銀行創(chuàng)新成本;中期利用區(qū)塊鏈技術(shù)鎖定取水權(quán)證質(zhì)押合同,防范操作風(fēng)險(xiǎn);后期跟蹤貸款資金投向,確保資金專項(xiàng)用于設(shè)施建設(shè)升級(jí),成為金融改革創(chuàng)新和優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的“加速器”?!坝辛烁拭C信易貸·隴信通平臺(tái),咱小微企業(yè)融資不再難?!苯鉀Q了“頭疼事”,姚天銀如釋重負(fù)。

  甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)是甘肅省發(fā)展改革委、甘肅省營(yíng)商環(huán)境建設(shè)局等單位牽頭指導(dǎo)運(yùn)營(yíng)的全省融資信用服務(wù)平臺(tái)。2024年12月31日,甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)上線運(yùn)行,2083家金融機(jī)構(gòu)入駐,59.7萬(wàn)家經(jīng)濟(jì)主體認(rèn)證,1110種金融產(chǎn)品“集結(jié)”,通過(guò)跨部門、跨領(lǐng)域歸集共享信用信息,深化政銀企三方協(xié)作,實(shí)現(xiàn)用戶服務(wù)“一站登錄”、金融服務(wù)“一站盡享”、便企服務(wù)“一網(wǎng)共覽”。

  自甘肅信易貸?隴信通平臺(tái)上線運(yùn)行以來(lái),張掖市積極強(qiáng)化政策扶持力度,夯實(shí)服務(wù)保障基礎(chǔ),全力拓展信息歸集范疇,推動(dòng)信息深度共享。大膽創(chuàng)新融資產(chǎn)品開發(fā)模式,精準(zhǔn)推送惠企政策,優(yōu)化信貸服務(wù)流程,努力為廣大中小微企業(yè)提供更為優(yōu)質(zhì)、高效、便捷的服務(wù),助力企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。今年一季度,張掖市通過(guò)甘肅信易貸?隴信通平臺(tái)放款6157筆,金額達(dá)73.2億元。

  “民樂(lè)縣園區(qū)水務(wù)有限責(zé)任公司獲得500萬(wàn)元企業(yè)取水權(quán)質(zhì)押貸款,成功將水資源資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)動(dòng)力,實(shí)現(xiàn)了水資源從生態(tài)價(jià)值到經(jīng)濟(jì)價(jià)值的高效轉(zhuǎn)變,為其它企業(yè)融資創(chuàng)新樹立了樣本?!泵駱?lè)縣營(yíng)商環(huán)境建設(shè)局副局長(zhǎng)王興亮坦言,此次創(chuàng)新融資,甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)發(fā)揮了省級(jí)信用信息樞紐的強(qiáng)大功能,平臺(tái)通過(guò)對(duì)信用大數(shù)據(jù)的深度挖掘分析,一方面為經(jīng)濟(jì)主體特別是中小微企業(yè)信用“畫像”,另一方面也為銀行面向中小微企業(yè)發(fā)放貸款提供全面支撐,架起了政銀企高效對(duì)接的橋梁,為破解中小微企業(yè)融資難題開辟了“新天地”。“我縣將持續(xù)推進(jìn)綠色金融與生態(tài)經(jīng)濟(jì)的深度融合,把更多生態(tài)資源要素納入金融創(chuàng)新的‘盤子’之中,為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展注入動(dòng)力?!蓖跖d亮說(shuō)。

  承擔(dān)民樂(lè)生態(tài)工業(yè)園區(qū)自來(lái)水生產(chǎn)供應(yīng)、供水設(shè)施管理維護(hù)、污水處理等任務(wù)的民樂(lè)縣園區(qū)水務(wù)有限責(zé)任公司,服務(wù)人口4萬(wàn)余人,服務(wù)企業(yè)200余戶,運(yùn)營(yíng)日供水能力1萬(wàn)立方米的供水廠2座、處理規(guī)模1萬(wàn)立方米的污水處理廠1座、庫(kù)容290萬(wàn)立方米和340萬(wàn)立方米的水庫(kù)2座?!?00萬(wàn)元的取水權(quán)質(zhì)押貸款不僅解決了公司的資金‘之渴’,為我們進(jìn)一步提升供水能力和服務(wù)質(zhì)量給予了強(qiáng)大支持,也為今后發(fā)展注入強(qiáng)勁動(dòng)力。我們將充分發(fā)揮這筆資金的效益,加大供水設(shè)施改造升級(jí)力度,提高水資源利用效率,為園區(qū)發(fā)展提供更加堅(jiān)實(shí)的水資源保障?!币μ煦y信心大增。

  有了甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)“大數(shù)據(jù)畫像+風(fēng)險(xiǎn)化可控”的精準(zhǔn)支撐,蘭州銀行突破傳統(tǒng)抵押物貸款限制,以水資源使用權(quán)為突破口,創(chuàng)新拓寬實(shí)體企業(yè)融資渠道,實(shí)現(xiàn)水生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值的量化、變現(xiàn),助力破解企業(yè)融資難題,開啟“綠色金融”支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有效探索和實(shí)踐新篇。在傳統(tǒng)信貸模式下,重資產(chǎn)企業(yè)通過(guò)廠房、設(shè)備抵押獲取資金支持,而環(huán)??萍肌⒐?jié)水服務(wù)等輕資產(chǎn)企業(yè)因缺乏足值抵押物,常面臨融資困境。蘭州銀行創(chuàng)新推出取水權(quán)質(zhì)押貸款不僅盤活了企業(yè)“沉睡”的生態(tài)權(quán)益,更通過(guò)金融手段倒逼企業(yè)提升用水效率,形成“節(jié)水—增值—融資—再投資”的良性循環(huán)。同時(shí),蘭州銀行將此類貸款納入綠色信貸專項(xiàng)額度,給予利率優(yōu)惠,并配套“綠色通道”審批服務(wù),大幅提升企業(yè)融資效率?!跋乱徊?,蘭州銀行將持續(xù)完善環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資體系,積極探索碳排放權(quán)、排污權(quán)等多元化綠色金融產(chǎn)品,加強(qiáng)與地方政府、行業(yè)協(xié)會(huì)合作,擴(kuò)大政策惠及面,為甘肅省乃至黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展提供更強(qiáng)金融支撐?!碧m州銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。(張掖市融媒體中心記者 陳海 韋娜 實(shí)習(xí)記者 李欣)

  “無(wú)需實(shí)體抵押物也能獲得貸款,水資源成了我們的‘活資產(chǎn)’!”民樂(lè)縣園區(qū)水務(wù)有限責(zé)任公司總經(jīng)理姚天銀沒(méi)想到,“看不見”的水價(jià)值竟然轉(zhuǎn)化為“可量化”的融資資本,解了企業(yè)燃眉之急。日前,民樂(lè)縣園區(qū)水務(wù)有限責(zé)任公司通過(guò)甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)獲得蘭州銀行張掖分行500萬(wàn)元取水權(quán)質(zhì)押貸款,屬甘肅省首例,開創(chuàng)了取水權(quán)質(zhì)押貸款的先河。

  作為國(guó)家級(jí)工業(yè)園區(qū)的民樂(lè)六壩工業(yè)園區(qū)供排水保障主體,民樂(lè)縣園區(qū)水務(wù)有限責(zé)任公司因輕資產(chǎn)運(yùn)營(yíng),缺乏傳統(tǒng)抵押物,融資屢屢碰壁。企業(yè)抱著試試的態(tài)度,通過(guò)甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)提交了融資申請(qǐng),平臺(tái)依托大數(shù)據(jù)算法,智能匹配蘭州銀行張掖分行綠色金融產(chǎn)品庫(kù),第一時(shí)間推送至銀行端。

  “甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)歸集的企業(yè)用水?dāng)?shù)據(jù)、經(jīng)營(yíng)信用信息、政府評(píng)價(jià)報(bào)告等多維信息,為銀行快速鎖定目標(biāo)客戶、預(yù)判融資可行性提供了精準(zhǔn)數(shù)據(jù)支撐,讓我們?cè)陲L(fēng)險(xiǎn)可控前提下敢于創(chuàng)新?lián)7绞??!碧m州銀行張掖西關(guān)支行客戶經(jīng)理李宏運(yùn)告訴記者,銀行收到民樂(lè)縣園區(qū)水務(wù)有限責(zé)任公司貸款申請(qǐng)后,第一時(shí)間組織人員前往企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查。在了解相關(guān)情況后,依托甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)的技術(shù)支持,銀行聯(lián)合水利主管部門、融資需求企業(yè)構(gòu)建“政銀企”協(xié)同機(jī)制,創(chuàng)新推出取水權(quán)質(zhì)押貸款,將企業(yè)依法取得的取水權(quán)作為質(zhì)押擔(dān)保,依據(jù)取水許可證核定的取水量及企業(yè)信用狀況綜合評(píng)估授信額度,一周內(nèi)為企業(yè)辦理了全省首筆取水權(quán)質(zhì)押貸款,將企業(yè)“取水權(quán)”這一“沉睡資產(chǎn)”轉(zhuǎn)化為可量化、可流通的信貸資源,開辟綠色金融新路徑。

  從需求發(fā)布到貸款發(fā)放,甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)全程提供閉環(huán)服務(wù),前期通過(guò)“政策庫(kù)”推送綠色信貸獎(jiǎng)補(bǔ)政策,降低銀行創(chuàng)新成本;中期利用區(qū)塊鏈技術(shù)鎖定取水權(quán)證質(zhì)押合同,防范操作風(fēng)險(xiǎn);后期跟蹤貸款資金投向,確保資金專項(xiàng)用于設(shè)施建設(shè)升級(jí),成為金融改革創(chuàng)新和優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境的“加速器”。“有了甘肅信易貸·隴信通平臺(tái),咱小微企業(yè)融資不再難?!苯鉀Q了“頭疼事”,姚天銀如釋重負(fù)。

  甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)是甘肅省發(fā)展改革委、甘肅省營(yíng)商環(huán)境建設(shè)局等單位牽頭指導(dǎo)運(yùn)營(yíng)的全省融資信用服務(wù)平臺(tái)。2024年12月31日,甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)上線運(yùn)行,2083家金融機(jī)構(gòu)入駐,59.7萬(wàn)家經(jīng)濟(jì)主體認(rèn)證,1110種金融產(chǎn)品“集結(jié)”,通過(guò)跨部門、跨領(lǐng)域歸集共享信用信息,深化政銀企三方協(xié)作,實(shí)現(xiàn)用戶服務(wù)“一站登錄”、金融服務(wù)“一站盡享”、便企服務(wù)“一網(wǎng)共覽”。

  自甘肅信易貸?隴信通平臺(tái)上線運(yùn)行以來(lái),張掖市積極強(qiáng)化政策扶持力度,夯實(shí)服務(wù)保障基礎(chǔ),全力拓展信息歸集范疇,推動(dòng)信息深度共享。大膽創(chuàng)新融資產(chǎn)品開發(fā)模式,精準(zhǔn)推送惠企政策,優(yōu)化信貸服務(wù)流程,努力為廣大中小微企業(yè)提供更為優(yōu)質(zhì)、高效、便捷的服務(wù),助力企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。今年一季度,張掖市通過(guò)甘肅信易貸?隴信通平臺(tái)放款6157筆,金額達(dá)73.2億元。

  “民樂(lè)縣園區(qū)水務(wù)有限責(zé)任公司獲得500萬(wàn)元企業(yè)取水權(quán)質(zhì)押貸款,成功將水資源資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為經(jīng)濟(jì)動(dòng)力,實(shí)現(xiàn)了水資源從生態(tài)價(jià)值到經(jīng)濟(jì)價(jià)值的高效轉(zhuǎn)變,為其它企業(yè)融資創(chuàng)新樹立了樣本?!泵駱?lè)縣營(yíng)商環(huán)境建設(shè)局副局長(zhǎng)王興亮坦言,此次創(chuàng)新融資,甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)發(fā)揮了省級(jí)信用信息樞紐的強(qiáng)大功能,平臺(tái)通過(guò)對(duì)信用大數(shù)據(jù)的深度挖掘分析,一方面為經(jīng)濟(jì)主體特別是中小微企業(yè)信用“畫像”,另一方面也為銀行面向中小微企業(yè)發(fā)放貸款提供全面支撐,架起了政銀企高效對(duì)接的橋梁,為破解中小微企業(yè)融資難題開辟了“新天地”。“我縣將持續(xù)推進(jìn)綠色金融與生態(tài)經(jīng)濟(jì)的深度融合,把更多生態(tài)資源要素納入金融創(chuàng)新的‘盤子’之中,為民營(yíng)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展注入動(dòng)力?!蓖跖d亮說(shuō)。

  承擔(dān)民樂(lè)生態(tài)工業(yè)園區(qū)自來(lái)水生產(chǎn)供應(yīng)、供水設(shè)施管理維護(hù)、污水處理等任務(wù)的民樂(lè)縣園區(qū)水務(wù)有限責(zé)任公司,服務(wù)人口4萬(wàn)余人,服務(wù)企業(yè)200余戶,運(yùn)營(yíng)日供水能力1萬(wàn)立方米的供水廠2座、處理規(guī)模1萬(wàn)立方米的污水處理廠1座、庫(kù)容290萬(wàn)立方米和340萬(wàn)立方米的水庫(kù)2座?!?00萬(wàn)元的取水權(quán)質(zhì)押貸款不僅解決了公司的資金‘之渴’,為我們進(jìn)一步提升供水能力和服務(wù)質(zhì)量給予了強(qiáng)大支持,也為今后發(fā)展注入強(qiáng)勁動(dòng)力。我們將充分發(fā)揮這筆資金的效益,加大供水設(shè)施改造升級(jí)力度,提高水資源利用效率,為園區(qū)發(fā)展提供更加堅(jiān)實(shí)的水資源保障?!币μ煦y信心大增。

  有了甘肅信易貸·隴信通平臺(tái)“大數(shù)據(jù)畫像+風(fēng)險(xiǎn)化可控”的精準(zhǔn)支撐,蘭州銀行突破傳統(tǒng)抵押物貸款限制,以水資源使用權(quán)為突破口,創(chuàng)新拓寬實(shí)體企業(yè)融資渠道,實(shí)現(xiàn)水生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值的量化、變現(xiàn),助力破解企業(yè)融資難題,開啟“綠色金融”支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有效探索和實(shí)踐新篇。在傳統(tǒng)信貸模式下,重資產(chǎn)企業(yè)通過(guò)廠房、設(shè)備抵押獲取資金支持,而環(huán)保科技、節(jié)水服務(wù)等輕資產(chǎn)企業(yè)因缺乏足值抵押物,常面臨融資困境。蘭州銀行創(chuàng)新推出取水權(quán)質(zhì)押貸款不僅盤活了企業(yè)“沉睡”的生態(tài)權(quán)益,更通過(guò)金融手段倒逼企業(yè)提升用水效率,形成“節(jié)水—增值—融資—再投資”的良性循環(huán)。同時(shí),蘭州銀行將此類貸款納入綠色信貸專項(xiàng)額度,給予利率優(yōu)惠,并配套“綠色通道”審批服務(wù),大幅提升企業(yè)融資效率。“下一步,蘭州銀行將持續(xù)完善環(huán)境權(quán)益抵質(zhì)押融資體系,積極探索碳排放權(quán)、排污權(quán)等多元化綠色金融產(chǎn)品,加強(qiáng)與地方政府、行業(yè)協(xié)會(huì)合作,擴(kuò)大政策惠及面,為甘肅省乃至黃河流域生態(tài)保護(hù)和高質(zhì)量發(fā)展提供更強(qiáng)金融支撐?!碧m州銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。(張掖市融媒體中心記者 陳海 韋娜 實(shí)習(xí)記者 李欣)

編輯:王麗蓉
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